Финансовая модель и бизнес-план для бизнеса
Переводим проект в проверяемые цифры: выручка, затраты, инвестиции, налоги, долговая нагрузка, сценарии и потребность в финансировании. Модель собирается под конкретную задачу и исходные данные, а не из универсального шаблона.
Одобрение кредита или инвестиций мы не обещаем: решение принимает банк или инвестор. Наша часть — расчёты, которые выдерживают их вопросы.
Для каких задач нужна модель
- Кредит или кредитная линия в банке.
- Лизинг оборудования и транспорта.
- Привлечение инвестора или партнёра.
- Запуск нового направления и оценка его окупаемости.
- Бюджетирование и сценарный анализ на год вперёд.
- Реструктуризация действующего финансирования.
Что входит в финансовую модель
Состав определяется задачей и требованиями получателя: банк, инвестор и собственник смотрят на разные разделы.
- Ключевые допущения, вынесенные отдельным блоком и доступные для изменения.
- Прогноз продаж и выручки по направлениям.
- Переменные и постоянные расходы.
- Фонд оплаты труда и налоги с него.
- Инвестиционный план и график вложений.
- Отчёт о движении денежных средств, отчёт о прибылях и убытках, прогнозный баланс.
- Потребность в оборотном капитале.
- График финансирования и обслуживания долга.
- Точка безубыточности.
- Сценарии и анализ чувствительности к ключевым параметрам.
Что нужно от вас
Чем полнее исходные данные, тем меньше допущений и тем спокойнее проходит проверка получателем.
- Цель финансирования и получатель модели.
- История отчётности и управленческие данные.
- Параметры продаж и себестоимости.
- Инвестиционный бюджет проекта.
- Действующие кредиты и лизинг.
- Штат и фонд оплаты труда.
- Применяемая налоговая модель.
- Коммерческие предложения и договоры по проекту.
- Требования банка или инвестора к формату.
Этапы работы
Цель и получатель
Определяем, кто и какие решения будет принимать по модели, и в каком формате её ждут.
Исходные данные
Составляем список данных и проверяем их полноту. Если управленческого учёта нет, отдельно решаем, откуда брать цифры.
Архитектура допущений
Строим структуру расчёта и первую версию модели, показываем логику связей.
Проверка сценариев
Совместно проверяем базовый, консервативный и оптимистичный варианты, уточняем допущения.
Финальная модель
Передаём рабочий файл и пояснительные материалы с описанием ограничений и источников данных.
От чего зависит стоимость и срок
На объём работы влияют отрасль, горизонт прогноза, детализация, доступность исходных данных, количество сценариев, требования банка и необходимость сопровождения после сдачи.
Если управленческие цифры не готовы, честнее сначала привести их в порядок: модель, построенная на недостоверных данных, разваливается на первом же вопросе кредитного комитета.
Частые вопросы
Гарантирует ли финансовая модель получение кредита?
Нет. Качественная модель помогает обосновать проект и подготовить ответы на вопросы, но решение зависит от банка, кредитной истории, обеспечения, отчётности и множества других факторов.
Чем финансовая модель отличается от бизнес-плана?
Модель — это взаимосвязанные расчёты и сценарии. Бизнес-план объясняет рынок, продукт, команду, стратегию и экономику проекта словами.
Банку часто нужны оба элемента, причём в заданном им формате. Мы уточняем требования получателя до начала работы.
Можно ли сделать модель, если управленческого учёта нет?
Да, но сначала нужно определить источники данных и качество допущений. Иногда подготовке к финансированию должна предшествовать диагностика или восстановление учёта.
Дорабатываете ли вы модель после вопросов банка?
Да, количество итераций и границы сопровождения фиксируются в договоре до начала работы, чтобы не спорить об этом в момент, когда банк ждёт ответ.
В каком формате передаётся результат?
Рабочий файл модели в согласованном формате с открытыми формулами и блоком допущений, который можно менять самостоятельно, плюс пояснительная часть, если она входит в задачу.
Смежные направления
Опишите задачу — вернёмся с ответом
Расскажите, что происходит с учётом, налогами или финансами. Мы уточним детали и предложим формат работы.
Телефон: +7 (993) 263-89-30
Почта: request@sbc-consalt.ru
- Ответим в течение одного рабочего дня
- Первая консультация бесплатна и ни к чему не обязывает
- Данные не передаём третьим лицам